Кто борется с отмыванием денег?

ФАТФ (Financial Action Task Force) – это межправительственная организация, созданная G7 в 1989 году для борьбы с отмыванием денег. Ее появление было вызвано стремительным ростом объемов преступных доходов, которые отмывались в глобальной финансовой системе. Сегодня, в эпоху криптовалют, роль ФАТФ становится еще более критичной.

Криптовалюты представляют собой новый вызов для традиционных методов борьбы с отмыванием денег. Их анонимность и децентрализованность создают благоприятную среду для незаконной деятельности. ФАТФ активно работает над разработкой рекомендаций по регулированию криптоиндустрии, стремясь обеспечить прозрачность транзакций и предотвратить использование криптовалют для отмывания денег и финансирования терроризма.

Рекомендации ФАТФ включают в себя требования к криптовалютным биржам и провайдерам услуг виртуальных активов (VASP) по идентификации клиентов (KYC), проверке источников средств (AML), мониторингу подозрительных транзакций и отчетности о них регулирующим органам. Несоблюдение этих требований может привести к серьезным штрафам и санкциям.

Важно понимать, что борьба с отмыванием денег в криптовалютном пространстве – это сложная задача, требующая международного сотрудничества и постоянного совершенствования методов контроля. ФАТФ играет ключевую роль в координации этих усилий, и ее рекомендации являются фундаментом для регулирования криптовалютного рынка во всем мире.

PUBG Прекращается?

Кто осуществляет деятельность по борьбе с отмыванием денег в банке?

В банке борьбой с отмыванием денег (AML) занимаются специальные подразделения, часто называемые службами финансового мониторинга или комплаенс-департаментами. Они следят за соблюдением законов и внутренних правил банка, направленных на предотвращение использования банковской системы для отмывания денег, полученных преступным путем.

FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) — это международная организация, устанавливающая стандарты AML/CFT (Combating the Financing of Terrorism – противодействие финансированию терроризма). Банки по всему миру должны им следовать. Нарушение этих стандартов может привести к серьёзным последствиям, включая штрафы и репутационный ущерб.

Интересный момент: криптовалюты часто используются для отмывания денег из-за их анонимности. Однако, блокичейн-технология, лежащая в основе многих криптовалют, сама по себе не анонимна. Транзакции записываются в публичный реестр, что позволяет отслеживать перемещение средств. Проблема в том, что микшеры и другие сервисы пытаются запутать следы транзакций, делая их сложными для анализа.

Вот некоторые ключевые аспекты AML в контексте крипты:

• KYC (Know Your Customer) и CDD (Customer Due Diligence): Криптобиржи и другие сервисы обязаны идентифицировать своих пользователей и отслеживать их действия.
• AML/CFT-политики: Криптокомпании должны иметь собственные внутренние правила и процедуры для предотвращения использования своих платформ для незаконной деятельности.
• Отчётность о подозрительных операциях (SAR): Подозрительные транзакции должны сообщаться компетентным органам.

В итоге, хотя криптовалюты представляют новые вызовы для AML, международные организации и регулирующие органы активно работают над адаптацией существующих методов и разработкой новых инструментов для борьбы с отмыванием денег в этом секторе.

Как проходит процесс отмывания денег?

Отмывание денег в криптовалютном пространстве – это сложный процесс, значительно отличающийся от традиционных схем. Он включает три основных этапа, каждый из которых требует всё большей изобретательности и технической подкованности.

Размещение (Placement): В крипте это часто выглядит как обмен фиатных денег на криптовалюту через обменники с минимальной верификацией или использование P2P-платформ. Используются так называемые «грязные» биржи с низким уровнем KYC/AML (Знай своего клиента/Противодействие отмыванию денег), а также миксеры (тумблеры) для затруднения отслеживания происхождения средств. Ещё одна популярная схема – это использование анонимных криптовалют, таких как Monero или Zcash.

Наслоение (Layering): На этом этапе преступники используют сложные цепочки транзакций, переводя криптовалюту через множество кошельков и бирж. Цель – запутать след и оторвать связь между исходными «грязными» деньгами и конечным получателем. Включает использование смарт-контрактов, децентрализованных бирж (DEX) и различных сервисов, обфусцирующих транзакции, например, миксеров с высокой степенью анонимности.

Интеграция (Integration): Заключительный этап, где отмытые деньги возвращаются в легальный оборот. В крипте это может включать обмен криптовалюты на фиатные деньги через регулярные, более прозрачные биржи, но уже в меньших суммах и с разделением на множество транзакций. Другой вариант – инвестирование в NFT, ICO или другие криптоактивы, после чего их постепенная продажа, что позволяет избежать привлечение внимания к крупным суммам.

Важно понимать, что технология блокчейна, хотя и прозрачна, может быть использована для скрытия следов отмывания денег. Поэтому борьба с этим явление требует постоянного совершенствования методов детектирования и регулирования криптовалютного пространства.

Чем занимается FATF?

FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) — это международный орган, устанавливающий глобальные стандарты борьбы с финансовыми преступлениями. Они не только борются с классическим отмыванием денег, но и активно противостоят финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Работа FATF критически важна для поддержания целостности финансовой системы, включая криптовалютный рынок.

Для криптоиндустрии рекомендации FATF имеют огромное значение. «Путешествие» криптовалют по блокчейну оставляет цифровой след, что затрудняет анонимность, но одновременно требует от бирж и провайдеров услуг строгого соблюдения правил KYC/AML (Знай своего клиента/Борьба с отмыванием денег). Несоблюдение рекомендаций FATF грозит компаниям серьезными штрафами и санкциями, а также может привести к блокировке их деятельности в разных юрисдикциях.

В последние годы FATF уделяет значительное внимание регулированию криптовалютных операций, стремясь найти баланс между инновациями в области блокчейна и необходимостью предотвращения незаконной деятельности. Они работают над совершенствованием рекомендаций, учитывая специфику криптоактивов и децентрализованных платформ. Слежение за обновлениями рекомендаций FATF является обязательным для всех участников криптовалютного рынка, желающих работать легально и безопасно.

На практике это означает, что криптобиржи и другие компании, работающие с цифровыми активами, обязаны проводить строгую верификацию личности своих клиентов, отслеживать подозрительные транзакции и предоставлять информацию регулирующим органам при запросе. Невыполнение этих требований может привести к серьезным последствиям, включая юридическую ответственность и репутационные потери.

Какая сумма считается отмыванием денег?

Отмывание денег – это серьезное преступление, и порог суммы, с которого начинается пристальное внимание со стороны контролирующих органов, зависит от контекста и юрисдикции. В России, например, операции с недвижимостью требуют особого внимания, если их сумма достигает или превышает 3 000 000 рублей (или эквивалент в иностранной валюте).

Важно понимать, что эта сумма – всего лишь один из критериев. Следствие может рассматривать и более мелкие сделки, если они являются частью более крупной схемы отмывания денег. Ключевым фактором является происхождение средств. Если источник средств не может быть доказательно подтвержден, то даже относительно небольшие суммы могут вызвать подозрения.

В мире криптовалют порог подозрительных транзакций значительно ниже. Из-за анонимности и скорости криптовалютных операций, мониторинг становится сложнее. Поэтому, финансовые учреждения и правоохранительные органы обращают внимание на подозрительные паттерны, такие как:

• Частое перемещение небольших сумм между множеством кошельков.
• Внезапные крупные поступления на счета с минимальной историей транзакций.
• Использование миксеров и других инструментов для анонимизации криптовалют.
• Связь с известными участниками криминальных схем.

Помните: знание законодательства и соблюдение всех требований по противодействию отмыванию денег (AML) – ключ к безопасности и легальности ваших операций, как в традиционных финансах, так и в мире криптовалют. Даже если сумма сделки ниже установленного порога, непрозрачность может стать основанием для проверки.

Более того, в криптовалютном пространстве важно учитывать travel rule (правило о путешествии средств), которое требует обмена информацией о переводах криптовалюты, превышающих определенный лимит. Этот лимит варьируется в разных странах.

Что сделают за отмывание денег?

Отмывание денег, включая криптовалюты, влечет за собой серьезные последствия. Штраф до 120 000 рублей или доход за год — это лишь вершина айсберга. В реальности санкции могут быть значительно жестче и включать длительные тюремные сроки. Криптовалюты, из-за их анонимности и трансграничной природы, часто используются для отмывания денег, но это повышает риски. Тщательное отслеживание транзакций на блокчейне делает обнаружение таких операций более вероятным, чем при использовании фиатных валют. Технологии анализа блокчейна, такие как анализ графов транзакций и анализ кластеризации, позволяют правоохранительным органам выявлять сложные схемы отмывания денег, связанные с криптовалютами. Кроме того, законодательство постоянно ужесточается, расширяя сферу ответственности и увеличивая штрафы для участников таких схем. Даже незначительное участие может привести к серьезным юридическим последствиям, включая конфискацию имущества, как криптоактивов, так и других.

Важно понимать, что «смешивание» криптовалют на миксерах или использование анонимных бирж не гарантирует безнаказанность. Эти действия сами по себе могут рассматриваться как подозрительные и привлечь внимание правоохранительных органов. В случае обнаружения отмывания денег через криптовалюты, следствие может провести тщательный анализ всех транзакций, что значительно увеличивает вероятность обнаружения и привлечения к ответственности.

Использование криптовалют для законных целей требует строгого соблюдения всех требований «Знай своего клиента» (KYC) и «Противодействия отмыванию денег» (AML) на лицензированных биржах. Несоблюдение этих правил значительно повышает риски привлечения к юридической ответственности.

Как банки борются с отмыванием денег?

Банки, эти старожилы финансового мира, борются с отмыванием денег (ОДМ) при помощи KYC/CDD — проверки «знай своего клиента» и «всесторонней проверки клиента». Звучит скучно, но на деле это означает тщательное изучение личности клиента и его транзакций. В крипте, кстати, аналогичные процессы, хоть и менее формализованы, крайне важны для репутации биржи.

Суть в мониторинге: банки следят за потоками денег, выискивая подозрительные операции. Например, внезапные крупные переводы с неизвестных источников или частые мелкие транзакции, маскирующие более крупную сумму. В мире крипты это сложнее, анонимность блокчейна — серьёзная проблема. Миксеры и прочие инструменты конфиденциальности делают отслеживание сложнее, хотя и не невозможным.

Отслеживание преступной деятельности начинается именно с таких подозрительных сигналов. Банки обязаны сообщать о подозрениях в соответствующие органы. В криптовалютной сфере ситуация более размытая; отсутствует единый глобальный регулятор, что затрудняет эффективное расследование. Однако, проекты по анализу блокчейна и трассировке криптовалют активно развиваются.

Важно отметить: KYC/CDD – это лишь часть борьбы с ОДМ. Современные технологии, включая искусственный интеллект, играют все более важную роль в обнаружении подозрительных паттернов. В мире криптовалют эти технологии также активно внедряются для повышения безопасности и прозрачности.

Что делают за отмыв денег?

Отмывание криптовалюты, как и фиатных денег, — серьёзное преступление. За легализацию средств, полученных преступным путем, грозит внушительный штраф до 120 000 рублей или, что эквивалентно, доходу за год. Это касается не только традиционных финансов, но и всей криптоинфраструктуры. Важно понимать, что миксеры и другие инструменты анонимизации крипты не гарантируют безнаказанность. Правоохранительные органы активно следят за потоками криптовалюты, используя современные методы анализа блокчейна. Даже сложные схемы отмывания, включающие децентрализованные биржи и анонимные кошельки, могут быть раскрыты.

Риски высоки: помимо штрафа, возможность тюремного заключения и конфискации всего имущества, приобретенного на криминальные средства, является реальностью. Поэтому перед тем, как задействовать криптовалюту в любых финансовых операциях, необходимо тщательно изучить законодательство и убедиться в законности происхождения всех активов. Помните, что анонимность в крипте — иллюзия, и следы любой операции могут быть отслежены.

Альтернативные решения, предлагаемые некоторыми компаниями, зачастую нарушают закон и могут усугубить ситуацию. Следование букве закона — единственный надёжный способ избежать серьёзных последствий.

Что грозит дропу за обнал?

Обналичка крипты через дропа – дело рискованное. Статься 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем» грозит лишением свободы до 7 лет и штрафом до 1 миллиона рублей. Это лишь вершина айсберга.

Важно понимать нюансы:

• Роль дропа. Даже незнание происхождения средств не освобождает от ответственности. Следствие доказывает осведомленность о криминальном происхождении денег, поэтому важно понимать, что участие в схеме обнала, даже как «просто дроп», делает вас соучастником.
• Дополнительные статьи. К статье 174 могут быть применены и другие статьи УК РФ, увеличивающие срок и штраф. Например, мошенничество, участие в организованной преступной группе и т.д.

Что делать, чтобы минимизировать риски (не гарантия безопасности!):

• Изучите законодательство. Понимание последствий – первый шаг к избежанию проблем.
• Не участвуйте в сомнительных схемах. Любое предложение, связанное с быстрыми заработками на анонимных транзакциях, должно вызывать серьезные подозрения.
• Сохраняйте доказательства своей невиновности. Документы, свидетели, любые подтверждения вашей незнание преступного характера операции могут помочь в суде, но это крайне сложно доказать.

Чем занимается Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег?

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — это межправительственная организация, устанавливающая глобальные стандарты для противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Их рекомендации критически важны для всей финансовой системы, включая стремительно развивающийся рынок криптовалют.

Для криптовалютного сектора рекомендации FATF представляют собой значительный вызов и одновременно возможность. Вызовы связаны с анонимностью некоторых криптовалютных транзакций и сложностью отслеживания потоков цифровых активов. FATF разработала рекомендации, направленные на регулирование поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), включая:

• Идентификацию клиентов (KYC): VASP должны идентифицировать и верифицировать своих клиентов, предотвращая использование криптовалют для анонимных транзакций.
• Мониторинг транзакций (AML/CFT): VASP должны отслеживать подозрительные транзакции и сообщать о них соответствующим органам.
• Сохранение записей: VASP обязаны сохранять подробные записи о транзакциях для последующего анализа.
• Международное сотрудничество: Рекомендации FATF способствуют обмену информацией между различными юрисдикциями для отслеживания криптовалютных транзакций на глобальном уровне.

Несоблюдение этих рекомендаций может привести к санкциям и репутационным рискам для VASP. Однако, принятие этих мер также способствует повышению доверия к криптовалютному рынку и делает его более безопасным и прозрачным.

Более того, FATF активно работает над адаптацией своих стандартов к особенностям криптовалютного пространства. Это включает в себя постоянное обновление рекомендаций для учета новых технологий и схем отмывания денег, а также разработку инструментов для более эффективного сотрудничества между правоохранительными органами и VASP.

Ключевые области фокуса FATF в контексте криптовалют:

• Stablecoins: Регулирование stablecoins и их потенциальное использование для отмывания денег.
• Децентрализованные финансы (DeFi): Анализ рисков, связанных с DeFi-платформами и их использованием для незаконных целей.
• Незаменяемые токены (NFT): Оценка возможности использования NFT для отмывания денег и финансирования терроризма.

Какие страны входят в список FATF?

Список стран, находящихся под усиленным наблюдением Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), — это важный индикатор для криптоиндустрии. В «серый список» FATF-2025 сейчас входят Алжир, Ангола, Болгария, Буркина-Фасо, Вьетнам, Гаити, Демократическая Республика Конго и Йемен. Нахождение страны в этом списке означает, что она не полностью соответствует международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Это может существенно повлиять на криптовалютные операции, связанные с этими странами. Так, обменники криптовалют и другие сервисы могут столкнуться с повышенными требованиями к проверке клиентов (KYC/AML) и риском ограничений на проведение транзакций. Для компаний, работающих в сфере криптовалют, необходимо тщательно отслеживать изменения в статусе стран в списке FATF, чтобы избежать правовых проблем и финансовых потерь. Важно помнить, что регуляторные требования в сфере AML/CFT постоянно ужесточаются, и несоблюдение этих требований может привести к серьезным последствиям.

Включение страны в серый список FATF часто становится причиной повышенного внимания со стороны регуляторов к криптовалютным операциям внутри данной страны и с ее участием. Это может привести к усилению контроля за обменом криптовалют и другими финансовыми операциями, связанными с криптовалютами. Поэтому компании, работающие с криптовалютами, должны быть готовы к более строгому соблюдению правил AML/CFT и своевременно адаптироваться к изменяющимся регуляторным требованиям. Необходимо также отметить, что наличие страны в «сером списке» не означает полный запрет на работу с криптовалютами в этой стране, но значительно повышает риски и требует более тщательного подхода к compliance.

Что дают за отмыв денег?

За отмывание денег, включая криптовалюту, грозит серьезное наказание. В России это может быть штраф до 120 000 рублей или заработная плата за год. Однако, это лишь верхушка айсберга. Важно понимать, что работа с криптовалютой значительно усложняет процесс отмывания, так как блокчейн-технологии обеспечивают прозрачность транзакций. Спецслужбы обладают инструментами для отслеживания крипто-переводов, анализа графиков транзакций и выявления подозрительной активности. Более того, отмывание криптовалюты часто сопряжено с дополнительными преступлениями, такими как создание и использование миксеров (тумблеров), использование анонимных криптовалют и фишинговых атак. Все это ведет к значительно более суровым наказаниям, включая длительные тюремные сроки и конфискацию имущества, включая криптовалюту.

Кроме того, следует помнить о международном сотрудничестве в борьбе с отмыванием денег. Даже если транзакция произошла в юрисдикции с менее строгим законодательством, отмытые средства могут быть заблокированы и конфискованы в любой стране, где будет установлено их незаконное происхождение. Важно также отметить, что риски для репутации и бизнеса причастных к отмыванию денег непоправимы.

Можно ли сесть за 115 фз?

Вопрос о применении 115-ФЗ к адвокатам — это аналог вопроса о регуляции KYC/AML в криптовалютной сфере. Неисполнение требований 115-ФЗ, подобно игнорированию протоколов KYC/AML, влечёт за собой санкции. Для адвоката это может быть замечание, предупреждение или лишение статуса — эквивалент блокировки криптокошелька или даже уголовного преследования для биржи, нарушающей требования по борьбе с отмыванием денег.

Важно отметить, что 115-ФЗ представляет собой сложную систему, аналогичную регулированию STABLECOIN’ов или DeFi-платформ. Неправильное толкование его положений может привести к негативным последствиям, сравнимым с потерей контроля над приватным ключом или уязвимостью смарт-контракта. Поэтому адвокатам необходимо тщательно изучать все нюансы закона, что подобно профессиональному аудиту смарт-контракта перед его запуском.

Санкции за несоблюдение 115-ФЗ, подобно штрафам за несоблюдение регуляторных требований в криптовалюте, имеют градуированную систему, от незначительных штрафов до полного отказа в обслуживании. В случае с адвокатом, это может значительно повлиять на его репутацию и карьеру.

Как вы боретесь с отмыванием денег?

Борьба с отмыванием денег в крипте — это серьёзная тема, и тут не обойтись без прозрачности. Высокие стандарты KYC/AML (Знай своего клиента/Противодействие отмыванию денег) — это основа. Регулярные аудиты смарт-контрактов на предмет уязвимостей, которые могли бы быть использованы для отмывания, жизненно важны. Анализ потоков криптовалюты с помощью блокчейн-аналитики позволяет выявлять подозрительные транзакции, например, крупные переводы через миксеры или использование анонимных монет. Важно сотрудничество с правоохранительными органами — обмен данными о подозрительной активности необходим для успешной борьбы с преступностью. Вложение в крипту предполагает ответственность, и игнорирование этих аспектов может привести к серьёзным последствиям.

Прозрачность транзакций — это ключ. Криптовалюты с публичным блокчейном позволяют отслеживать движение средств, что затрудняет анонимность преступников. Однако, технологии вроде CoinJoin и использование приватных монет всё ещё представляют угрозу. Поэтому, знание и понимание работы различных криптовалют и их особенностей в контексте AML/KYC — необходимый навык для любого инвестора.

Сильные стороны крипты в борьбе с отмыванием денег — это децентрализация и неизменяемость блокчейна. Однако, эти же свойства могут быть использованы злоумышленниками для сокрытия следов. Поэтому, постоянное совершенствование технологий и законодательства в этой сфере необходимо для эффективной борьбы.

Насколько эффективна Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег?

FATF – это, конечно, хорошо, но насколько это эффективно против крипты? 76% стран вроде бы «удовлетворительно» внедрили 40 рекомендаций, прогресс с 36% в 2012 году есть, но это всё ещё оставляет большую лазейку. В основном, это касается традиционных финансовых институтов.

Проблема в том, что криптовалюты работают вне традиционных банковских систем. FATF пытается регулировать виртуальные активы, но эффективность этих мер сильно под вопросом. Многое зависит от конкретной юрисдикции и уровня сотрудничества между странами.

• Недостаточная прозрачность транзакций: Хотя блокчейн публичен, отслеживание реальных владельцев криптовалютных кошельков остается сложной задачей. Mixers и другие инструменты анонимизации затрудняют работу правоохранительных органов.
• Транснациональная природа крипты: Регулирование криптовалют требует международного сотрудничества, а это непросто. Разные страны имеют разные подходы, что создает «серые зоны».
• Быстрый темп развития: Криптоиндустрия постоянно развивается, появляются новые технологии и схемы, которые FATF не всегда успевает регулировать.

Поэтому, несмотря на заявленный прогресс FATF в традиционном секторе, его влияние на противодействие отмыванию денег в криптомире остается ограниченным. Высокая анонимность, сложность отслеживания и международный характер криптовалют создают большие препятствия для эффективного контроля.

Можно отметить:

• Постоянное совершенствование мер FATF важно, но само по себе недостаточно для решения проблемы отмывания денег в криптовалютах.
• Нужны новые, более эффективные методы, специально разработанные для криптопространства.
• Сильное международное сотрудничество и единый подход к регулированию крипты являются ключевыми.

Что такое черный список FATF?

FATF – это типа такой мировой полицейский для финансовых преступлений. У них есть «серый список» стран, которые, мягко говоря, не очень хорошо справляются с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это не значит, что эти страны прямо плохие, просто им нужно подтянуться. Они сотрудничают с FATF, чтобы улучшить ситуацию. Если страну помещают в этот список, это может быть тревожным звоночком для инвесторов, особенно крипто-инвесторов, поскольку это может усложнить проведение международных транзакций и влиять на репутацию связанных с этой страной криптовалютных бирж или проектов. Вхождение в серый список может привести к дополнительным проверкам и ограничениям со стороны банков и платежных систем, что затруднит работу с криптовалютами для граждан этой страны или компаний, которые с ней связаны. По сути, это как красный свет на финансовом светофоре, хотя и не такой строгий, как черный список (который предполагает куда более серьезные нарушения).

Важно понимать, что сам по себе серый список не запрещает криптовалютные операции, но значительно повышает риск и сложность. Регуляторы многих стран смотрят на этот список, и это может повлиять на принятие ими собственных законов и регулирований в области криптовалют.

В общем, если вы занимаетесь криптой и видите, что какая-то страна попала в серый список FATF, лучше проявлять осторожность и быть готовым к возможным трудностям.

Какая страна находится в черном списке ФАТФ?

ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) — это такая международная организация, которая следит за тем, чтобы деньги не использовались для незаконной деятельности, типа терроризма или отмывания денег от наркотиков. Если страна плохо справляется с этим, её могут включить в «черный список», который называется «страны, подпадающие под призыв к действию».

Сейчас (февраль 2025 г.) в этом списке только три страны:

• Демократическая Республика Северная Корея
• Иран
• Мьянма

Это значит, что эти страны не соблюдают международные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Для криптовалют это очень важно, потому что:

• Высокий риск: Обмен криптовалюты в этих странах сопряжен с высоким риском, так как проверить происхождение средств очень сложно, а значит, высока вероятность работы с криминальными деньгами.
• Регуляции и санкции: Криптобиржи и сервисы часто блокируют операции с пользователями из этих стран, чтобы избежать проблем с законом. Транзакции могут быть заблокированы или отменены.
• Репутационные риски: Даже косвенное взаимодействие с крипто-активами, связанными с этими странами, может навредить репутации вашей компании или проекта.

Важно помнить, что список ФАТФ постоянно обновляется. Перед проведением любых транзакций с криптовалютами, связанными с какими-либо странами, необходимо проверять актуальную информацию на официальном сайте ФАТФ.